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预防洗钱 维护金融安全
在当前国际社会经济全球化、资本国际化、信息技术高速发展的情况下，随着毒品、黑社会、恐怖活动犯罪、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，以隐瞒、掩饰等手段通过某种渠道、方式对前述几类犯罪所得进行清洗，使其获得表面合法化的洗钱行为日益增多。洗钱行为是一种犯罪行为，不仅会削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展，还会助长和滋生腐败，败坏社会风气，造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，更会损害合法经济体的正当权益，破坏金融机构稳健经营的基础，可以说洗钱行为已经严重危害到每一位公民的合法权利。因此，我们一定要保护自己，选择安全可靠的金融机构、不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾、不要用自己的账户替他人提现，远离洗钱。下面，为大家介绍几种在我们身边真实发生着的反洗钱案例：
一、集资诈骗的洗钱通道
李某以投资矿产为借口，以高息回报为诱饵，先后向多人骗取集资款，涉案金额达数亿元。
赵某在明知李某进行诈骗的情况下，仍然将自己的账户交给李某使用，用于接收各种受骗款。
赵某用银行账户的钱代李某购买别墅、商铺和住宅。
案发后，李某因非法吸收公众存款罪被判入狱，赵某也因洗钱罪获刑。
二、假客服电信诈骗
周女士经人推荐，购买某网络理财产品，遇到操作问题，在网上搜索客服电话进行咨询，但搜索结果出现的是假客服电话。
假客服得知周女士的账号以及16万元账户金额，称周女士的账号被“保护性冻结”，让她转账到指定的“安全账户”。
为了打消周女士的顾虑，假客服称如果转账金额高于其账户金额，转账会失败。周女士一试果然如此。随后，骗子向周女士账户内存入90元，账户金额变为16万零90元，当周女士再试图转账16万零20元时，钱即被转账到所谓的“安全账户”中。
收到钱后，诈骗分子随即将钱转入异地账户，分多笔从ATM机提现，完成洗钱。
三、地下钱庄汇款的烦恼
1.张先生在国外经商，经常需要向国内汇款，张先生通过朋友得知某地下钱庄汇款速度快，费用低廉。
2.张先生向该地下钱庄汇入10万美元，该地下钱庄承诺张先生在国内的妻子孙女士当天可取等值人民币。
3.孙女士前往该地下钱庄的国内经营地点，等待她的不是工作人员，而是警察。
4.原来地下钱庄老板已携款潜逃，地下钱庄的国内经营人员也不知所踪。张先生夫妇追悔莫及。
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楼主: Dog
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发表于 2015-3-31 16:00:03
